Понятие и сущность долгосрочных финансовых инвестиций

Изображение глобусаДолгосрочные вложения ресурсов в компании или проекты (программы) являются непременным атрибутом современных экономических взаимосвязей. Именно в ходе долгосрочных финансовых инвестиций обновляется производство и возможно общее экономическое развитие.

Что включается в инвестиции

К инвестициям в долгосрочные активы относят:

  • финансы в виде наличных или банковских денежных вкладов, ценные бумаги);
  • имущество (движимое, недвижимое), оборудование или механизмы;
  • право пользования активом;
  • интеллектуальная собственность (лицензии, программные продукты);
  • другие активы.

Подобно займу в банке, инвестиции доступны на принципах срочности, платности, обеспеченности и возвратности, но отличаются повышенным риском инвестора — ведь возврат средств возможен только при наличии прибыли от проекта.

Виды долгосрочных инвестиций

Существующие варианты инвестирования:

  • Финансовые или инвестирование в ценные бумаги (векселя, акции, вложение в облигации) на срок свыше 1-го года.
  • Реальные или прямые — вложения в покупку конкретного капитала (земли, оборудования, материалов, иных активов), в капитальный ремонт, в строительство. Для некоторых объектов (недвижимости, оборудования) реализация в последующие периоды за более высокую цену невозможна в связи с изнашиванием и появлением дефектов при использовании. Вложения в строительные объекты в подавляющем большинстве проектов окупаются быстро, но на первоначальном этапе требуют больших  трат. Чтобы размер затраченных финансов не превысил доход, требуются тщательные расчеты, обоснования и учет вероятностных ситуаций и рисков.
  • Спекулятивные финансовые инвестиции. К ним относятся вложения исключительно в целях получения прибыли от колебания стоимости приобретенного актива (например, покупка валюты).

Классификация долгосрочных инвестиций может производиться по разным критериям:

  • сроку вложения,
  • форме собственности,
  • целям вложений и другим.

Сроки и доходность длительного финансового инвестирования

В среднем, длительные вложения захватывают период 3 — 5 лет, для ряда активов период начинается от 1 года или может превысить срок в 5 лет. Определенные виды инвестирования отличаются высокой устойчивостью и стабильностью, не будучи сильно связаны с общим положением в экономике.

Фото стопки монет и банкноты евро

При вкладывании финансов в длительные активы быстрая отдача (прибыльность) в течение короткого отрезка времени не ожидается, в отличие от ситуации краткосрочного инвестирования. Интерес к подобного рода вкладам подкреплен стабильной прибыльностью актива на протяжении длительного времени. Размер прибыли может быть не столь значителен, но ее наличие отличается постоянством. Кроме того, предмет инвестиций может быть реализован по более высокой стоимости, чем на момент покупки.

Популярные активы для долгосрочного финансового инвестирования

Существует несколько более востребованных видов долгосрочного инвестирования, благодаря своей доходности и перспективности объектов:

  • Ценные бумаги. Если для купли акций недостаточен объем средств или в случае наличии неполной информации о значимых направлениях и компаниях, можно прибегнуть услугами посредников (ПИФов).
  • Стратегические инвестиции. Может быть скупка акций до размера контрольного пакета, который дает возможность оказывать решающее влияние на общую политику фирмы.
  • Размещение финансов в оборудование для производства, транспорт.
  • Вложения в объекты недвижимости или строительные объекты.
  • Прямое финансирование производства.
  • Размещения финансов в драгоценности (металлы и ювелирные изделия из них).

В инвестиционном портфеле должны присутствовать различные варианты вложений ресурсов для того, чтобы уменьшить вероятность рисков инвестирования и получить ожидаемую прибыль.