Современные виды доверительного управления имуществом

Фото, как человек считает прибыльКаждый деловой человек понимает, что накопленные деньги должны постоянно быть в обороте. Такие же требования предъявляются к владениям. Но что делать, если бизнесмен полностью занят работой и не имеет возможности заниматься дополнительными хлопотами? Именно для этого предназначены разные виды доверительного управления (ДУ).

Особенности управления имуществом

Рассматриваемая операция предусматривает передачу имущества надежному специалисту  с целью получить прибыль. За свою работу управляющий также получает денежное вознаграждение. Существуют разные виды доверительного управления имуществом:

  • наследственные активы;
  • государственное имущество;
  • муниципальное имущество.

Вклад бизнесмена, который воспользовался рассматриваемой услугой, передаются под контроль на определенный срок. Обычно с управляющим заключается договор от одного до пяти лет. Отношения между обеими сторонами регламентируются в контракте в пределах законодательства (ГКРФ). Доверенное лицо обязуется разрабатывать инвестиционный план таким образом, чтобы к моменту окончания срока выгодоприобретатель получил прирост активов.

К объектам доверительного управления относятся разные виды собственности: организации, имущественные комплексы, исключительные права, вложения в транспорт, ценные бумаги, недвижимость и т.д.

Управление наследственным имуществом

Рассматриваемое управление имуществом контролируется нотариусом, под надзором которого оформляется контракт в пользу выгодоприобретателей. Наследственная собственность временно передается доверительному лицу по описи, что позволяет следить за деятельностью специалиста.

Фото рукопожатия, после того как достигли соглашения

Прием имущества в ДУ осуществляется по особому документу – акту приема-передачи. Управляющая компания получает деньги за услуги и имеет право требовать компенсации на расходы, связанные с реализацией управления имуществом.

Рассматриваемый вид ДУ имуществом может производиться в устной форме или на основании договора, оформленного в письменном виде и имеющего следующую информацию:

  • опись состава наследства;
  • оплату доверенному лицу за управление;
  • дата начала и окончания юридической силы договора;
  • отчет нанимаемого специалиста о выполненной работе, предоставляемый нотариусу с оговоренной в контракте периодичностью.

Такой вид управления имуществом обладает своими плюсами:

  • вклад находится в распоряжении компетентного сотрудника, знакомого с тонкостями рынка недвижимости;
  • возможность контролировать совершаемые сделки;
  • доступен выбор инвестиционной стратегии и финансовых инструментов.

Недостатки:

  • есть вероятность занижения прибыли при совершении убыточных сделок, к тому же доверенное лицо может неравномерно распределить полученный доход относительно учредителя;
  • сложно контролировать фактическое движение денежных средств;
  • управляющий несет небольшую ответственность за результат проведенных операций.

Особенности передачи государственной собственности

Этот вид доверительного управления имуществом возникает на основании контракта, заключаемого с участием государства. Оно вверяет распоряжение собственностью стороннему лицу в расчете повысить эффективность управления. Существует два способа реализации контракта:

  • стратегический менеджмент, предусматривающий подготовку инвестиционных решений, контроль над финансовыми обязательствами организации и другие операции;
  • оперативный менеджмент, направленный на планирование текущей и перспективной деятельности фирмы.

Государственное имущество имеет повышенную значимость, поэтому предъявляет высокие требования к управляющему, в распоряжении которого есть небольшой набор инвестиционных инструментов для увеличения прибыли.

Изображение, как выбор пал на одного из управляющих

Объекты доверительного управления государственного имущества могут быть следующими:

  • оборотные фирмы;
  • научно-исследовательские учреждения;
  • инфраструктура: транспортные средства, газопровод, порт и т.д.
  • социальные объекты.

Управление муниципальным имуществом

Муниципальная собственность – владения, используемые для решения государственных вопросов на местном уровне. Иногда бывает необходимо передать ее в ДУ, которое определяется в зависимости от характеристики объектов. В обязательном порядке заключается контракт, в котором отражаются все особенности процедуры.

Рассматриваемый вид доверительного управления является особой формой эксплуатации собственности, временно передающейся профессиональному сотруднику для управления в интересах владельца.

Договор обязательно должен давать полномочия доверенному лицу выполнять сделки относительно активов. Кроме этого, указывается полный состав имущества, реквизиты обеих сторон, срок действия соглашения (обычно не более 5 лет), оплата услуг агента.

Объектами доверительного управления являются:

  • некоторые категории недвижимости;
  • различные компании, фирмы или предприятия;
  • имущественные комплексы;
  • акции, облигации и другие ценные бумаги;
  • особые права.

Чтобы получить в управление муниципальное имущество, следует открыть специальный расчетный счет и вести отдельный баланс.

Как проводится оценка эффективности ДУ?

Для расчета эффективности доверительного управления определяются разные показатели: рентабельность, производительность, принятые меры риска.

Иногда инвесторов интересует вопрос о том, в какой степени менеджеру удалось добиться поставленной цели, является ли уровень дохода достаточным для принятия определенных видов рисков, связан ли успех с квалификацией специалиста или насколько эффективность отличается в других альтернативных фондах. Современная теория портфеля способна дать ответы на эти вопросы.

Диаграмма из стопок монет

Основные показатели эффективности доверительного управления:

  • Рентабельность активов (Р) – относительный показатель экономического результата, определяемый отношением чистой прибыли (ЧП) к половине суммы стоимостей активов на начало (Ан) и конец отчетного периода (Ак):

vid_6

  • Коэффициент Шарпа – число, показывающее производительность находится отношением средней премии за рискованность к среднему отклонению портфеля. Мера является абсолютной.
  • Коэффициент информации – определяет степень уверенности в получении положительного эффекта.

Как увеличить денежный капитал?

Доверительное управление вкладами – услуга, предусматривающая временное распоряжение управляющей компанией средствами бизнесмена ради получения прибыли. Эта операция позволит вкладчику получить доход, не занимаясь инвестициями самостоятельно. Проводить ее имеет право только кредитное учреждение.

Приняв решение о передаче средств управляющему специалисту, необходимо обратить внимание на то, чтобы деньги находились не на общем, а на личном счете инвестора. Так можно предостеречь себя от мошенничества.

Изображение диаграмм из монет на фоне диаграмм на бумаге

Риск всегда присутствует в любой инвестиционной деятельности, но в доверительном управлении вкладами он оговаривается в договоре и равен 15-20% от депозита. Избежать проблем с финансовыми вложениями и передачей их в ДУ помогут несколько советов:

  • Для сотрудничества следует выбирать специалистов с опытом работы от 5 лет.
  • Управляющая компания должна быть юридически зарегистрирована.
  • Следует избегать организации, не предоставляющие отчет о доходах или дающие непонятную схему заработка.
  • Профессиональные учреждения всегда предоставляют функцию поддержки.
  • Необходимо удостовериться в том, что доступ к счету имеет только инвестор.

Управление наследственным, государственным и муниципальным имуществом осуществляется с минимальными рисками, поэтому операция часто получается выгодной. Главное – выбрать подходящего агента. На основании вышеизложенного можно сказать о том, что управление имуществом – хороший способ получить инвестиционную прибыль.